تتر (USDT) یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال است و بسیاری از معامله‌گران از آن برای حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر نوسانات بازار استفاده می‌کنند.
اما یکی از نگرانی‌های جدی کاربران، فریز شدن تتر در کیف پول‌های دیجیتال است. این اتفاق می‌تواند سرمایه کاربران را به خطر بیندازد و مانع از دسترسی آن‌ها به دارایی‌هایشان شود.
اما چرا تتر فریز می‌شود؟ چه عواملی باعث مسدود شدن آن می‌شود و چگونه می‌توان از این اتفاق جلوگیری کرد؟ در این مقاله، به بررسی دلایل فریز شدن تتر و روش‌های پیشگیری از آن می‌پردازیم.
فریز شدن تتر یعنی چه؟
فریز شدن تتر به معنای مسدود شدن رمز ارز تتر (USDT) در یک آدرس کیف پول خاص است، به طوری که تترهای فریز شده بلااستفاده شده و دارنده آن‌ها دیگر نمی‌تواند این رمز ارز را انتقال دهد، معامله کند یا نقد کند. این فرایند توسط شرکت تتر لیمیتد (Tether Limited)، که صادرکننده این استیبل کوین است، انجام می‌شود.
در ادامه مهم‌ترین دلایل فریز شدن تتر را بررسی می‌کنیم.
دلایل فریز شدن تتر
فریز شدن کیف پول‌های تتر معمولاً در پاسخ به نگرانی‌های قانونی یا نظارتی رخ می‌دهد. شرکت تتر می‌تواند کیف پول‌ها را بنا به درخواست مقامات دولتی یا نهادهای اجرای قانون مسدود کند. این اقدامات معمولاً در نتیجه تحقیقات مربوط به فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی، کلاه‌برداری یا استفاده از ارزهای دیجیتال در سایر اقدامات غیرقانونی انجام می‌شود.
هر زمان که شرکت تتر یک درخواست معتبر از سوی مقامات دریافت کند، می‌تواند تراکنش‌های مربوط به کیف پول‌های مشخصی را مسدود کند.
به طور خلاصه، مهم‌ترین دلایل مسدود شدن تتر عبارت‌اند از:
- دستور مقامات قضایی و نظارتی: اگر یک کیف پول به فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی، تأمین مالی تروریسم یا دور زدن تحریم‌ها مرتبط باشد، تتر می‌تواند دارایی‌های آن را فریز کند.
- گزارش سرقت یا کلاه‌برداری: در صورت اثبات اینکه دارایی‌ها به سرقت رفته‌اند، تتر ممکن است برای جلوگیری از سوءاستفاده، آن‌ها را مسدود کند.
- تحریم‌های بین‌المللی: آدرس‌هایی که متعلق به افراد یا نهادهای تحت تحریم باشند، ممکن است فریز شوند.
- نقض شرایط استفاده از تتر: کاربرانی که از تتر در معاملات مشکوک یا غیرمجاز استفاده کنند، ممکن است با مسدود شدن دارایی‌های خود مواجه شوند.
راه‌های جلوگیری از فریز شدن تتر
در شرایط فعلی که احتمال محدودیت استفاده از تتر برای کاربران ایرانی وجود دارد، داشتن استراتژی‌های مناسب برای مدیریت ریسک ضروری است. در زیر برخی از استراتژی‌های مهم برای کاربران ایرانی را بررسی می‌کنیم.
- استفاده از کیف پول‌های غیرمتمرکز: کیف پول‌هایی مثل متامسک و تراست والت به کاربران اجازه می‌دهند دارایی‌ها را بدون نیاز به شناسایی و با حفظ حریم خصوصی مدیریت کنند، اما باید مراقب امنیت کلیدهای خصوصی بود.
- متنوع‌سازی دارایی‌ها: وابستگی تنها به تتر خطرناک است. استفاده از استیبل کوین‌ها و ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز مانند بیت کوین و اتریوم می‌تواند ریسک را کاهش دهد.
- استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز: صرافی‌هایی مانند یونی سواپ و پنکیک سواپ بدون نیاز به شناسایی امکان معامله ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند.
- استفاده از وی‌پی‌ان: استفاده از VPN معتبر و ثابت نگه داشتن موقعیت جغرافیایی برای پنهان کردن مکان فعالیت ضروری است.
- مدیریت حجم تراکنش‌ها: تقسیم تراکنش‌های بزرگ به چند تراکنش کوچکتر و انجام ندادن تراکنش‌ها در الگوهای قابل پیش‌بینی می‌تواند ریسک فریز شدن را کاهش دهد.
- استفاده از پل‌های میان زنجیره‌ای: این ابزارها انتقال دارایی‌ها بین بلاکچین‌های مختلف را آسان می‌کنند. از پل‌ها یا بریج‌ها می‌توان برای تبدیل تتر و انتقال آن بین شبکه‌های مختلف استفاده کرد.
- آموزش و به‌روزرسانی مستمر: کاربران باید خود را با اخبار و تغییرات بازار به‌روز نگه دارند تا در تصمیم‌گیری و مدیریت ریسک بهتر عمل کنند.
- استفاده از خدمات محلی: استفاده از پلتفرم‌های محلی می‌تواند راه‌حل مناسبی برای کاربران ایرانی باشد.
- آگاهی از امنیت سایبری: استفاده از رمزهای عبور قوی و احراز هویت دو مرحله‌ای می‌تواند از اطلاعات شخصی کاربران محافظت کند.
- برنامه‌ریزی برای شرایط مختلف: داشتن برنامه برای شرایط اضطراری مانند مسدود شدن دارایی‌ها بسیار مهم است.
در نهایت هیچ استراتژی مدیریت ریسکی کامل نیست، به همین دلیل ارزیابی دقیق شرایط و رعایت اصول قانونی در مدیریت ریسک ضروری است.
نمونه مسدود سازی تتر
در سال‌های اخیر، چندین مورد از فریز شدن تتر گزارش شده که عمدتاً به دلایل قانونی و نظارتی صورت گرفته‌اند. در ادامه چند نمونه از این موارد را بررسی می‌کنیم:
- فریز شدن 850 میلیون دلار تتر مرتبط با صرافی بیتفینکس: در سال 2019، مقامات قضایی ایالات متحده 850 میلیون دلار تتر را که متعلق به صرافی Bitfinex بود، مسدود کردند. دلیل این اقدام، ادعای سوءاستفاده این صرافی از ذخایر تتر برای جبران ضررهای مالی و نقض قوانین مالی آمریکا بود.
- مسدود شدن کیف پول‌های مرتبط با هکرهای کلاه‌بردار: در سال 2022، تتر حدود 1.7 میلیون دلار تتر را در کیف پول‌هایی که با حملات فیشینگ و کلاه‌برداری‌های رمز ارزی در ارتباط بودند، مسدود کرد. این اقدام در همکاری با نهادهای امنیتی و برای محافظت از کاربران در برابر سرقت‌های دیجیتالی انجام شد.
- فریز شدن 46.5 میلیون دلار تتر به دستور مقامات آمریکا: در اکتبر 2022، تقریباً 46.5 میلیون دلار تتر در کیف پول‌هایی که توسط دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) تحریم شده بودند، فریز شد. این کیف پول‌ها به صرافی FTX تعلق داشتند که درگیر یک بحران مالی و ورشکستگی شده بود.
- مسدود شدن 32 کیف پول به دلیل ارتباط با جرائم مالی: در اوایل 2023، تتر 32 آدرس کیف پول را که مجموعاً میلیون‌ها دلار تتر در آن‌ها نگهداری می‌شد، مسدود کرد. دلیل این اقدام، ارتباط این کیف پول‌ها با فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی و تأمین مالی تروریسم اعلام شد.
لیست آدرس‌های سیاه شرکت تتر
شرکت تتر، صادرکننده استیبل کوین USDT، در راستای رعایت قوانین و مقررات بین‌المللی، آدرس‌هایی را که با فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط هستند، در لیست سیاه قرار داده و دارایی‌های آن‌ها را مسدود می‌کند. این آدرس‌ها به دلیل ارتباط با جرائمی مانند پولشویی، تأمین مالی تروریسم یا کلاه‌برداری، توسط تتر فریز شده‌اند.
فریز شدن تتر تنها محدود به یک شبکه خاص نیست، بلکه در شبکه‌های مختلفی که تتر در آن‌ها منتشر شده، امکان‌پذیر است. شرکت تتر با استفاده از قابلیت‌هایی که در قراردادهای هوشمند خود دارد، می‌تواند آدرس‌هایی را در بلاکچین‌های مختلف فریز کند.
طبق داده‌های تحلیلی منتشر شده در پلتفرم‌هایی مانند گیت‌هاب و دون آنالیتیکس، بیشترین تعداد و مقدار تتر فریز شده روی شبکه اتریوم بوده است بوده است. مهم‌ترین دلایل این موضوع حجم بالای معاملات تتر در این شبکه و تعامل نزدیک‌تر تتر با نهادهای نظارتی در شبکه اتریوم است.
در جایگاه دوم، شبکه ترون قرار دارد که در سال‌های اخیر حجم زیادی از تتر به این شبکه منتقل شده و تتر در آن نیز ابزارهای کنترلی مشابهی دارد.
طبق آخرین آمار وب‌سایت دون (Dune)، تتر تا به حال 2180 آدرس دارای رمز ارز تتر را در مسدود کرده است که ارزش دارایی‌های آن‌ها بیش از 1.3 میلیارد دلار است.
برای مشاهده لیست کامل و به‌روز آدرس‌های مسدود شده، می‌توانید به منابع زیر مراجعه کنید:
Dune Analytics: داشبورد USDT – Banned Addresses اطلاعات تحلیلی درباره آدرس‌های مسدود شده ارائه می‌دهد.
GitHub: منبع USDT-Banned-Addresses-on-Ethereum فهرستی از آدرس‌های اتریومی که توسط تتر مسدود شده‌اند را ارائه می‌دهد.
Tokenview: این وب‌سایت در صفحه USDT Banned Address آدرس‌های ترون مسدودشده را نمایش می‌دهد.
توجه داشته باشید که این لیست‌ها به‌صورت دوره‌ای به‌روزرسانی می‌شوند و ممکن است تغییر کنند.
ارزهای جایگزین برای جلوگیری از خطر فریز شدن تتر
برای کاهش ریسک فریز شدن دارایی‌ها، کاربران می‌توانند از استیبل کوین‌هایی استفاده کنند که کنترل متمرکز کمتری دارند یا سیاست‌های فریز سخت گیرانه‌ای مانند تتر ندارند. در ادامه چند مورد از استیبل کوین‌های جایگزین تتر معرفی شده است:
1. یو اس دی سی (USDC)
- صادرکننده: شرکت سیرکل و صرافی کوین بیس
- شبکه‌های پشتیبانی شده: اتریوم، سولانا، ترون، آربیتروم و …
- نکته مهم: مانند تتر، امکان فریز شدن در آن وجود دارد اما شفافیت بیشتری دارد و لیست آدرس‌های فریز شده منتشر می‌شود.
2. دای (DAI)
- صادرکننده: پروژه غیرمتمرکز میکر دائو (MakerDAO)
- پشتوانه: ارزهای دیجیتال مانند اتریوم، یو اس دی سی، رپد بیت کوین
- شبکه‌ها: اتریوم، پالیگان، آربیتروم
- مزیت اصلی: غیرمتمرکزبودن و نداشتن امکان فریز توسط نهادهای مرکزی
3. ترو یو اس دی (TUSD)
- صادرکننده: تراست توکن
- پشتوانه: دلار واقعی با حساب‌های حسابرسی شده
- قابلیت فریز: دارد، اما موارد گزارش شده آن بسیار کمتر از تتر است.
4. بایننس یو اس دی (BUSD)
- صادرکننده: شرکت پکسوس با همکاری بایننس
- شبکه‌ها: بایننس چین، اتریوم
- نکته: به دلیل فشارهای نظارتی در آمریکا، از سال 2023 صدور آن متوقف شد، اما هنوز در گردش وجود دارد.
- قابلیت فریز: دارد
5. لیکویدیتی یو اس دی (LUSD)
- صادرکننده: پروتکل کاملاً غیرمتمرکز لیکویدیتی
- پشتوانه: اتریوم
- مزیت: بدون امکان فریز و کاملاً روی قراردادهای هوشمند
- فقط روی شبکه اتریوم موجود است
اگر اولویت شما غیرمتمرکز بودن و امنیت از فریز شدن است،DAI و LUSD بهترین گزینه‌ها هستند. اگر به دنبال استیبل کوین‌هایی با پشتیبانی رسمی و نقدشوندگی بالا هستید،USDC و TUSD می‌توانند جایگزین‌های خوبی برای تتر باشند، هرچند همچنان احتمال فریز در آن‌ها وجود دارد.
احتمال فریز شدن تتر ایرانیان چقدر است؟
احتمال مسدود شدن تتر برای کاربران ایرانی یک نگرانی جدی است، اما واقعیت پیچیده‌تر از آن است که بتوان با اطمینان در مورد آن اظهار نظر کرد. از یک طرف، تتر به عنوان یک شرکت آمریکایی موظف به رعایت تحریم‌های ایالات متحده علیه ایران است. این ممکن است منجر به تلاش‌هایی برای شناسایی و مسدود کردن حساب‌های متعلق به کاربران ایرانی شود.
از طرف دیگر، ماهیت غیرمتمرکز بلاکچین و استفاده گسترده از تتر در سراسر جهان شناسایی و مسدود کردن تمام حساب‌های مرتبط با ایران را دشوار می‌کند. بسیاری از کاربران ایرانی از روش‌های مختلفی مانند وی‌پی‌ان، صرافی‌های غیرمتمرکز و کیف پول‌های شخصی برای دور زدن محدودیت‌ها استفاده می‌کنند.
با این حال، ریسک مسدود شدن تراکنش‌های بزرگ یا حساب‌هایی که مستقیماً به آدرس‌های آی‌پی در ایران مرتبط هستند، بیشتر است. علاوه بر این، فشارهای نظارتی بیشتر بر تتر ممکن است در آینده منجر به محدودیت‌های بیشتر شود.
تتر، برخلاف برخی پلتفرم‌ها، مستقیماً بر اساس ملیت یا تابعیت افراد دارایی‌های آن‌ها را فریز نمی‌کند. اما اگر استفاده کاربران ایرانی به گونه‌ای باشد که با مقررات تحریمی آمریکا تداخل داشته باشد، ممکن است منجر به مسدود شدن رمز ارزهای تتر آن‌ها شود.
با اینکه گزارش‌های گسترده و مکرری از مسدود شدن تتر برای کاربران ایرانی منتشر نشده، اما چند موارد پراکنده از مسدود شدن حساب‌ها یا تراکنش‌های کاربران گزارش شده است.
برای مثال، در سال 2022 گزارش‌هایی مبنی بر مسدود شدن برخی آدرس‌های کیف پول مرتبط با ایران منتشر شد. همچنین مواردی از تأخیر یا عدم تأیید تراکنش‌هایی که مشکوک به ارتباط با ایران بودند نیز گزارش شده است.
در مجموع، با اینکه خطر مسدود شدن تتر برای کاربران ایرانی وجود دارد، اما این ریسک برای همه کاربران به یک اندازه نیست. کاربرانی که تراکنش‌های بزرگ انجام می‌دهند یا از روش‌های ایمن برای پنهان کردن هویت خود استفاده نمی‌کنند، بیشتر در معرض خطر قرار دارند.
با این حال، بسیاری از کاربران ایرانی همچنان با احتیاط و با استفاده از روش‌های مختلف به استفاده از تتر ادامه می‌دهند.
سخن آخر
فریز شدن تتر می‌تواند برای کاربران دردسرساز باشد، اما با رعایت نکات امنیتی و استفاده از کیف پول‌های مطمئن، می‌توان احتمال این مشکل را به حداقل رساند. همچنین، دوری از پلتفرم‌های غیرمعتبر و رعایت قوانین صرافی‌های متمرکز از دیگر راهکارهای مهم برای جلوگیری از مسدود شدن دارایی‌های دیجیتال است.
در نهایت، آگاهی از سیاست‌های شرکت تتر و استفاده از روش‌های غیرمتمرکز برای نگهداری دارایی‌ها، می‌تواند امنیت بیشتری را برای سرمایه‌گذاران فراهم کند. با رعایت این توصیه‌ها، می‌توانید ریسک فریز شدن تتر را کاهش داده و با خیال راحت از این استیبل کوین استفاده کنید.
