در دنیای پرتلاطم ارزهای دیجیتال، دارایی‌های با پشتوانه فیزیکی توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده‌اند. یکی از این گزینه‌های جذاب، رمز ارزهای با پشتوانه نقره هستند که ترکیبی از ثبات فلزات گران‌بها و نوآوری بلاکچین را ارائه می‌دهند.
در حالی که بیت کوین و اتریوم همچنان در صدر بازار کریپتو قرار دارند، توکن‌های با پشتوانه نقره به عنوان یک گزینه مطمئن برای حفظ ارزش و مقابله با نوسانات اقتصادی مطرح شده‌اند.
اما بهترین ارزهای با پشتوانه نقره کدامند و آینده این حوزه چگونه خواهد بود؟ در این مقاله، به بررسی برترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره و چشم‌انداز آن‌ها در دنیای مالی خواهیم پرداخت.
ارز دیجیتال با پشتوانه نقره چیست؟
ارز دیجیتال با پشتوانه نقره، به نوعی از ارز دیجیتال گفته می‌شود که ارزش آن با استفاده از نقره به عنوان پشتوانه پشتیبانی می‌شود. این ارزها معمولاً به گونه‌ای طراحی می‌شوند که هر واحد از ارز دیجیتال قابل تبدیل به مقدار مشخصی از نقره باشد.
هدف این نوع ارزها این است که نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال را کاهش دهند و یک ارزش پایدارتر و مقاوم‌تر در برابر تورم یا بحران‌های اقتصادی ایجاد کنند.
این نوع ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین یا اتریوم غیرمتمرکز هستند، اما بر خلاف آن‌ها که به خودی خود ارزشی ندارند و بر اساس عرضه و تقاضا قیمت گذاری می‌شوند، ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره از ارزش نقره به عنوان پشتوانه برخوردار هستند.
پشتوانه نقره به طور کلی به عنوان یک ذخیره ارزش بلندمدت و مقاوم در برابر تورم شناخته می‌شود.
6 تا از برترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره
- کینسیس سیلور
- تی‌سیلور
- سیلور لینک
- سینتتیکس سیلور
- گرم سیلور
- سیلور توکن
در ادامه با هر کدام از ارزهای بالا به طور کامل آشنا خواهیم شد.
1. کینسیس سیلور (KAG)
کینسیس سیلور یکی از دارایی‌های پلتفرم کینسیس مانی است که در کنار توکن با پشتوانه طلای کینسیس گلد ارائه می‌شود. این پلتفرم شامل کیف پول‌های نرم افزاری و سخت افزاری، یک کارت نقدی کریپتو و یک صرافی است.
کینسیس کاربران را با استفاده از طلا و نقره به عنوان پوشش ریسک و وعده سود دادن جذب می‌کند. این پلتفرم بر روی یک بلاکچین مبتنی بر فورک استلار اجرا می‌شود که توسط سایر پروژه‌ها استفاده نشده است.
هر توکن KAG معادل مالکیت 1 اونس نقره است که در خزانه‌هایی با مدیریت یکی از شرکای کینسیس به نام ABX نگهداری می‌شود. این ارز دیجیتال از 200 اونس به بالا قابل بازخرید به صورت نقره است و هر توکن تا 0.00001 توکن KAG قابل تقسیم است.
کاربرد اصلی ارز کینسیس سیلور در پلتفرم آن، خرج کردن به عنوان دارایی دیجیتال از طریق کارت یا کیف پول اپلیکیشن است.
عملکرد اخیر قیمت:
- قیمت فعلی: حدود 31.99 دلار
- حجم معاملات 24 ساعته: حدود 620000 دلار
- ارزش بازار: حدود 123 میلیون دلار
- عرضه در گردش: حدود 3.82 میلیون توکن
آخرین تحولات:
آخرین اقدام مهم عمومی کینسیس مانی، ادغام توکن KAG و KAU (توکن با پشتوانه طلا) در صرافی‌ها و سیستم‌های پرداخت مختلف بود؛ از جمله همکاری آن‌ها با مسترکارت برای راه‌اندازی کارت مجازی که به کاربران امکان می‌دهد نقره را در هر جایی که این کارت پذیرش می‌شود، خرج کنند.
این شرکت همچنان سیستم سوددهی خود را تبلیغ می‌کنند، که در آن کاربران بخشی از کارمزدهای تراکنش را به صورت ماهانه در قالب نقره یا طلا دریافت می‌کنند.
2. تی‌سیلور (TXAG)
توکن tSILVER از شرکت اوروس (Aurus) یکی دیگر از ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره است. این توکن قیمت هر گرم نقره سرمایه‌گذاری‌شده را دنبال می‌کند یعنی ارزش آن به ارزش یک گرم نقره وابسته است و تا 18 رقم اعشار قابل تقسیم است.
دارایی‌های پشتوانه تی‌سیلور در پنج خزانه در سراسر جهان نگهداری می‌شوند و اوروس ادعا می‌کند که توکن‌ها با نسبت 1:1 قابل بازخرید هستند. این پروژه روی بلاکچین‌های اتریوم و پالیگان اجرا می‌شود و نسبت به کینسیس سیلور دارایی کوچک‌تری -از نظر ارزش بازار- محسوب می‌شود.
آخرین قیمت و آمار:
- قیمت فعلی: حدود 0.51 دلار
- میزان عرضه کل: 1979484 توکن
- ارزش بازار آن‌چین: 904343 دلار
- تعداد دارندگان: 87 نفر
- افت قیمت: ارزش این توکن 87.5 درصد پایین‌تر از سقفتاریخیخود یعنی 5 دلارمعامله می‌شود.
پیش بینی قیمت:
- تا سال 2030: پیش بینی می‌شود قیمت تی سیلور به محدوده 2.44 تا 2.80 دلار برسد.
- تا سال 2032: حداقل قیمت این توکن 5.01دلار و حداکثر آن 5.38 دلار تخمین زده می‌شود.
3. سیلور استاندارد (AGS)
سیلور استاندارد (Silver Standard) یک توکن دیجیتال است که پشتوانه آن نقره فیزیکی ذخیره‌شده در یک خزانه ایمن در استرالیا است. هر توکن AGS مالکیت مقدار مشخصی از نقره را نشان می‌دهد و بدون نیاز به هزینه‌های نگهداری، امکان سرمایه‌گذاری در نقره را فراهم می‌کند.
تراکنش‌های این توکن روی بلاکچین اتریوم انجام می‌شود و شفافیت بالایی دارد. تمام ذخایر نقره‌ای که پشتوانه AGS هستند، به‌طور منظم حسابرسی شده و در مکانی امن نگهداری می‌شوند.
وضعیت بازار:
- قیمت فعلی: 1.69 دلار
- تعداد عرضه: 100 میلیون توکن
- تعداد هولدرها: 441 نفر
تحولات اخیر:
- فعالیت توکن: بر اساس جدیدترین داده‌ها، تعداد کل توکن‌های AGS در حال حاضر 9729238 عدد و تعداد هولدرها (دارندهتوکن) 265 نفر ثبت شده است.
- همکاری‌ها: در سال‌های اخیر، سیلور استاندارد با شرکتMRHB.Network همکاری کرد تا یک پلتفرم غیرمتمرکز و کاملاً سازگار با اصول سرمایه‌گذاری اسلامی برای ارائه فرصت‌های سرمایه‌گذاری حلال در فلزات گران‌بها برای کاربران مسلمان فراهم کند.
پل انگمن، مدیر گلد اند سیلور استاندارد در این رابطه گفت: «مشارکت جدید ما به سرمایه‌گذاران اسلامی پلتفرم TijarX MRHB.Network امکان سرمایه‌گذاری در طلا و نقره به صورت دیجیتال را می‌دهد.»
4. سینتتیکس سیلور (sXAG)
ارز دیجیتالsXAG یک دارایی مصنوعی در پلتفرم سینتتیکس است که بیانگر قیمت نقره است. این دارایی مستقیماً توسط نقره فیزیکی پشتیبانی نمی‌شود، اما به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد از طریق پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز یا دیفای در نوسانات قیمت نقره سرمایه‌گذاری کنند.
همان‌طور که گفته شد، sXAG یک دارای مشتقه است و امکان معامله آن در صرافی دارایی‌های مشتقه سینتتیکس (Synthetix) وجود دارد.
ارزش این ارز دیجیتال به قیمت 1 انس نقره وابسته است و حدود 200 هولدر دارد. در مجموع، کاربران سینتتیکس حدود 3300 واحد از توکن sXAG را ایجاد کرده‌اند.
توجه: داده‌های اخیر نشان می دهد که آخرین قیمت توکن sXAG در حدود 23.89 دلار است. اما لازم به ذکر است معاملات این توکن از 18 می 2023 متوقف شده است.
5. گرم سیلور (GRAMS)
گرم سیلور (Gram Silver) یک دارایی توکنیزه شده نقره است که هر توکن آن نمایانگر مقدار مشخصی نقره فیزیکی است. این توکن‌ها بخشی از بازار بزرگتر نقره توکنیزه‌شده هستند و به سرمایه‌گذاران امکان سرمایه‌گذاری دیجیتال در نقره را می‌دهند.
توکن گرم سیلور که برای نقره فیزیکی با خلوص 0.999 صادر می‌شود، بر روی بلاکچین آوالانچ (AVAX) کار می‌کند. به ازای هر یک توکن گرم سیلور تولید شده، یک گرم نقره فیزیکی با همان ارزش به خزانه‌های شرکت اضافه می‌شود.
سرمایه‌گذاران می‌توانند توکن‌های GRAMS خود را در کیف پول‌های ارز دیجیتال سازگار با آوالانچ ذخیره کنند.
توکن‌های GRAMS در صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال قابل معامله هستند. محبوب‌ترین صرافی برای خرید و معامله گرم سیلور، صرافی بیتلو (Bitlo) است، که در آن جفت ارزGRAMS/USDT در 24 ساعت گذشته حجم معاملاتی برابر با 3529 دلار داشته است.
وضعیت بازار
- قیمت فعلی: 1.03 دلار
- ارزش بازار: 3.78 میلیون دلار
- عرضه کل: 3.65 میلیون توکن
- بالاترین قیمت تاریخی: 1.13 دلار
- پایین‌ترین قیمت تاریخی: 0.716 دلار
6. سیلور توکن (XAGX)
سیلور توکن (SilverToken) یکی دیگر از ارزهای توکنیزه شده نقره است که نشان دهنده مالکیت مستقیم نقره فیزیکی است. هر توکن SLVT معادل یک اونس نقره با درجه سرمایه‌گذاری است که در خزانه‌های بیمه‌شده و ایمن نگهداری می‌شود.
این توکن به عنوان جایگزینی دیجیتالی برای نگهداری نقره فیزیکی طراحی شده است. دارندگان سیلور توکن می‌توانند توکن‌های خود به نقره فیزیکی تبدیل کرده و شمش نقره را از طریق پست دریافت کنند یا آن‌ها را از طریق برنامه بازخرید به سازنده توکن بفروشند، البته برای این کار حداقل 100 توکن نیاز است.
علاوه بر این، شرکت سیلور توکن، توکن دیگری به نام سیلور دالر (SLVD) ایجاد کرده است که ارزش آن همیشه برابر با 1 دلار آمریکا است. هدف از این طراحی این توکن ارائه یک ابزار غیرمتمرکز و مقاوم در برابر تورم برای حفظ ارزش دارایی‌ها با ترکیب فناوری بلاکچین و ارزش ذاتی نقره است.
- قیمت فعلی: حدود 32.03 دلار
- حجم معاملات 24 ساعته: حدود 93943.21 دلار
- تغییر قیمت اخیر: کاهش 1.73 درصدی در 24 ساعت گذشته
- عرضه: عرضه سیلور توکن با توجه به وضعیت عرضه و تقاضا تنظیم می‌شود و با افزایش تقاضا به حفظ ثبات قیمت کمک می‌کند.
کاربردهای سیلور توکن
- معامله با استیبل کوین‌ها
- معامله با ارزهای دیجیتال سنتی
- تبدیل ارزهای دیجیتال به سیلور توکن
- استیکینگ
- ادغام در کیف پول
- تخفیف کارمزد انتقال
کاربرد ارز دیجیتال با پشتوانه نقره
ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره، دارایی‌های دیجیتالی هستند که به ذخایر فیزیکی نقره متصل شده‌اند و برای سرمایه‌گذاران یک منبع ارزش با ثبات و محافظی در برابر تورم فراهم می‌کنند. این توکن‌ها راهی آسان‌تر برای سرمایه‌گذاری در نقره بدون دردسرهای نگهداری و مسائل امنیتی ارائه می‌دهند.
برخلاف ارزهای دیجیتال سنتی، این توکن‌ها نوسانات کمتری دارند و به عنوان یک واسطه مبادله پایدارتر عمل می‌کنند. علاوه بر این، شفافیت آن‌ها از طریق سیستم‌های مبتنی بر بلاکچین و اثبات ذخایر تضمین می‌شود. برخی از این توکن‌ها در برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (دیفای)، مانند وثیقه‌گذاری برای دریافت وام یا استیکینگ، قابل استفاده هستند.
این ارزها با ترکیب مزایای نقره و فناوری بلاکچین، روشی مدرن و کارآمد برای سرمایه‌گذاری در فلزات گران‌بهایی مانند نقره ارائه می‌کنند.
عملکرد رمز ارزهای با پشتوانه نقره چگونه است؟
ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره دارایی‌های دیجیتالی هستند که ارزش آن‌ها معمولاً به با نسبت 1:1 به قیمت نقره متصل است، به این معنی که هر توکن معادل مقدار مشخصی از نقره فیزیکی ذخیره‌شده در گاوصندوق‌های امن است.
این توکن‌ها زمانی صادر می‌شوند که کاربران ارز دیجیتال با پشتوانه نقره را خریداری می‌کنند و وجود ذخایر فیزیکی توسط ناشر ارز تضمین می‌کند که هر توکن توسط نقره واقعی پشتیبانی می‌شود. در صورت بازخرید توکن‌ها توسط دارنده و دریافت نقره فیزیکی، ناشر مقدار معادل توکن‌ها را می‌سوزاند تا تعادل حفظ شود.
ارزش این توکن‌ها با قیمت بازار نقره نوسان می‌کند و جایگزینی پایدارتر نسبت به ارزهای دیجیتال سنتی ارائه می‌دهد. حسابرسی‌های منظم و مدیریت شفاف ذخایر نقره به حفظ اعتماد کاربران به این دارایی‌های دیجیتال کمک می‌کند و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به نگهداری فیزیکی، در نقره سرمایه‌گذاری کنند.
مزایای رمز ارزهای با پشتوانه نقره چیست؟
- ارزش ذاتی: برخلاف ارزهای دیجیتال بدون ارزش ذاتی، این توکن‌ها به یک دارایی واقعی و ارزشمند متصل هستند.
- پوشش در برابر تورم: نقره به عنوان یک دارایی سنتی برای حفظ ارزش در برابر تورم و کاهش ارزش پول شناخته می‌شود.
- نوسان کمتر: در مقایسه با رمز ارزهای اصلی مانند بیت کوین، توکن‌های با پشتوانه نقره به دلیل ارتباط با یک کالای فیزیکی نوسان کمتری دارند.
- مالکیت و انتقال آسان: خرید نقره توکنیزه شده، دردسرهای ذخیره‌سازی فیزیکی را حذف کرده و امکان انتقال سریع و مالکیت جزئی را فراهم می‌کند.
- پتانسیل افزایش ارزش: در صورت افزایش قیمت نقره، ارزش این توکن‌ها نیز بالا می‌رود و می‌تواند یک فرصت سرمایه‌گذاری باشد.
- شفافیت و حسابرسی: بسیاری از پروژه‌های دارای پشتوانه نقره حسابرسی‌های منظم انجام می‌دهند تا اطمینان حاصل شود که ذخایر فیزیکی با تعداد توکن‌های صادرشده مطابقت دارد
معایب و چالش‌های ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره
- ریسک طرف مقابل: اعتبار صادرکننده توکن بسیار مهم است؛ اگر شرکت پشت این توکن‌ها ذخایر کافی نداشته باشد یا دچار مشکلات مالی شود، ارزش توکن‌ها ممکن است کاهش یابد یا از صفر شود.
- مشکلات ذخیره‌سازی و نگهداری: ذخیره‌سازی نقره فیزیکی نیازمند امنیت و هزینه‌های اضافی است که ممکن است اعتماد کاربران را تحت تأثیر قرار دهد.
- پذیرش و نقدشوندگی محدود: در مقایسه با بیت کوین و اتریوم، ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره کمتر مورد معامله قرار گرفته و ممکن است نقدشوندگی کمتری داشته باشند.
- ابهام در قوانین و مقررات: دولت‌ها ممکن است قوانین سختگیرانه‌ای برای ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه اعمال کنند که می‌تواند بر دسترسی و قانونی بودن آن‌ها تأثیر بگذارد.
- وابستگی به قیمت نقره: اگرچه نقره دارایی نسبتاً پایداری است، اما نوسانات قیمت آن می‌تواند ارزش توکن را تحت تأثیر قرار دهد و ممکن است سود بالقوه کمتری نسبت به ارزهای دیجیتال بدون پشتوانه داشته باشد.
آینده ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره
آینده ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره به میزان پذیرش آن‌ها در بازارهای مالی، یکپارچگی با اکوسیستم دیفای، و تطبیق با قوانین نظارتی بستگی دارد.
اگر این توکن‌ها بتوانند شفافیت لازم را حفظ کرده و در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز برای وام‌دهی، استیکینگ و وثیقه‌گذاری به کار روند، احتمال رشد و مقبولیت بیشتری خواهند داشت. با این حال، رقابت با ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا و استیبل کوین‌های فیات مانند تتر چالش بزرگی برای این ارزها است.
نوسانات قیمت نقره و وابستگی آن به تقاضای صنعتی نیز بر ارزش این دارایی‌ها تأثیر خواهد گذاشت. در نهایت، موفقیت ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره به توانایی آن‌ها در ارائه مزایای منحصربه‌فرد و حل مشکلات مرتبط با ذخیره‌سازی، نقدشوندگی و اعتماد سرمایه‌گذاران وابسته است.
سخن آخر
در نهایت، ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری در دنیای رمز ارزها به ویژه برای کسانی که به دنبال دارایی‌هایی با پشتوانه فیزیکی هستند، محسوب می‌شوند. این ارزها علاوه بر داشتن ثبات نسبت به ارزهای دیجیتال سنتی، می‌توانند به عنوان ابزاری برای پوشش ریسک‌های تورمی و نوسانات بازار عمل کنند.
با این حال، چالش‌هایی مانند نوسانات قیمت نقره، قوانین نظارتی و رقابت با ارزهای دیجیتال دیگر همچنان وجود دارند. به همین دلیل، پیشرفت در زمینه شفافیت، اعتمادسازی و بهبود قابلیت‌های تکنولوژیکی این ارزها می‌تواند نقش مهمی در موفقیت بلندمدت آن‌ها ایفا کند.
به طور کلی، ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره اگر توانایی جذب سرمایه‌گذاران و تطبیق با تغییرات بازار را پیدا کنند می‌توانند آینده‌ای روشن و پایدار داشته باشند.
